XTB vs Freedom24, con quale broker investire?

Quando si tratta di scegliere un broker online, il mercato offre moltissime opzioni, ognuna con caratteristiche, strumenti e vantaggi diversi. In questo articolo ho messo a confronto XTB (recensione) e Freedom24 (recensione), due piattaforme molto apprezzate ma con approcci differenti al mondo degli investimenti.

La comparazione nasce dall’esigenza di aiutati a scegliere il broker più adatto alle tue necessità, considerando non solo le tipologie di strumenti disponibili, ma anche i costi, i servizi aggiuntivi e le caratteristiche che rendono questi broker unici.

Mentre XTB è noto per l’ampia offerta di strumenti derivati tramite CFD, che permettono anche l’utilizzo della leva finanziaria per amplificare i risultati di trading, Freedom24 si distingue per l’accesso diretto a una vasta gamma di strumenti tradizionali come azioni, obbligazioni e opzioni.

Entrambi offrono delle soluzioni per ottenere un interesse sul capitale non investito.

Questa analisi è pensata per chi sta cercando di capire quale piattaforma sia più in linea con il proprio stile di investimento, sia che si tratti di trading speculativo, investimento diversificato a lungo termine o una combinazione di entrambi. Attraverso un confronto dettagliato, verranno offerte tutte le informazioni necessarie per prendere una decisione consapevole.

Disclaimer: investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale

XTB

XTB è un broker online, supervisionato dai principali organi di vigilanza, che offre una vasta gamma di strumenti finanziari, permettendo agli investitori di accedere a diversi mercati attraverso la piattaforma xStation.

Strumenti finanziari disponibili

• Azioni ed ETF: XTB consente l’acquisto diretto di oltre 3.600 azioni ed ETF dai mercati europei e statunitensi. Inoltre, offre la possibilità di negoziare CFD con effetto leva su azioni ed ETF, permettendo di speculare sulle variazioni di prezzo senza possedere fisicamente il titolo sottostante.
• Forex: offre oltre 70 coppie di valute, consentendo il trading sul mercato dei cambi attraverso i CFD.
• Criptovalute: permette di negoziare CFD su diverse criptovalute, tra cui Bitcoin ed Ethereum.
• Materie Prime: è possibile fare trading su materie prime come oro, petrolio e argento tramite CFD.
• Indici: CFD su vari indici di mercato globali.

Servizi aggiuntivi

• Piani di Accumulo del Capitale (PAC): XTB offre la possibilità di creare piani di accumulo investendo in ETF senza commissioni fino a un volume di 100.000 euro al mese. L’investimento minimo è di soli 15 euro, rendendo i PAC accessibili anche ai piccoli risparmiatori.
• Interessi sui fondi non investiti: XTB paga gli interessi sui fondi non investiti detenuti sul conto (in euro 3,1% per i primi 90 giorni dall’apertura del conto, poi 1,55%; in dollari percentuali maggiori che puoi vedere qui)

Costi e commissioni

• Commissioni su azioni ed ETF: XTB non applica commissioni per l’acquisto e la vendita di azioni ed ETF fino a un controvalore mensile di 100.000 euro. Superata questa soglia, si applica una commissione dello 0,2% per transazione, con un minimo di 10 euro.
• Costi di inattività: viene addebitato un costo mensile di inattività di 10 euro a partire dal tredicesimo mese di inattività.
• Prelievi: solo i prelievi inferiori a 100 euro comportano una commissione di 10 euro, altrimenti sono gratuiti.
• Gestione fiscale: non opera come sostituto d’imposta, quindi gli investitori devono occuparsi autonomamente della dichiarazione fiscale dei guadagni.

Formazione e strumenti educativi

XTB offre una sezione formativa completa, con articoli educativi, notizie di mercato, videocorsi, ebook e webinar mensili, supportando sia i principianti che gli investitori esperti nell’ampliamento delle proprie conoscenze finanziarie.

oppure il prova il conto demo

Disclaimer: investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale (*)

Freedom24

Freedom24 è un broker europeo parte di Freedom Holding Corp., una società quotata al NASDAQ. Offre una vasta gamma di strumenti finanziari e servizi aggiuntivi per soddisfare le diverse esigenze degli investitori.

Strumenti finanziari disponibili

• Azioni ed ETF: accesso a oltre 40.000 azioni e 1.500 ETF su 15 mercati globali, permettendo agli investitori di costruire un portafoglio diversificato.
• Obbligazioni: disponibili oltre 160.000 obbligazioni, sia corporate che governative, offrendo opportunità per investimenti a reddito fisso.
• Opzioni: accesso a 800.000 contratti di opzioni su azioni, fornendo strumenti per strategie di trading avanzate.
• Criptovalute: non offre l’acquisto diretto di criptovalute né il trading tramite CFD su di esse. L’esposizione al mercato delle criptovalute è possibile solo indirettamente attraverso ETF specifici.

Servizi aggiuntivi

• Conto D con equity swaps: Freedom24 offre il Conto D, una soluzione che permette di ottenere rendimenti fino al 4,4% sulla liquidità non investita, senza limiti di deposito e senza penalità per i prelievi.
• Investimenti vincolati: è possibile vincolare l’investimento per 3, 6 o 12 mesi in cambio di un tasso di interesse fino al 4,79% in euro e fino al 7,26% in dollari.
• Formazione gratuita: tramite la Freedom Academy offre corsi per tutti i livelli, dai principianti agli esperti, su azioni, opzioni e strategie di investimento.

Costi e commissioni

• Commissioni di trading: con il piano Smart in euro, viene applicata una commissione base per la compravendita di azioni pari a 0,02 euro per azione, con una commissione minima di 2 euro per ordine.
• Prelievi: è prevista una commissione fissa di 7 euro per ogni prelievo di fondi, indipendentemente dall’importo.
• Gestione fiscale: non opera come sostituto d’imposta.

Quando scegliere XTB

XTB è ideale per:

• Chi desidera fare trading speculativo, eventualmente con leva finanziaria, su una vasta gamma di strumenti (forex, materie prime, criptovalute e indici) tramite CFD.
• Investitori che vogliono acquistare azioni ed ETF reali senza commissioni fino a 100.000 euro al mese.
• Chi cerca una piattaforma semplice, con interessi sui depositi e accesso a strumenti educativi completi.

Punti di forza:

• Accesso al trading speculativo tramite CFD.
• Ottime condizioni per PAC e interessi sui depositi.
• Adatto sia ai principianti che agli esperti.

Quando scegliere Freedom24

Freedom24 è adatto per:

• Investitori orientati al lungo termine che vogliono costruire un portafoglio diversificato di azioni, obbligazioni, ETF e opzioni.
• Chi cerca accesso diretto a una vasta gamma di strumenti tradizionali su mercati globali.
• Investitori che apprezzano un rendimento fisso sulla liquidità non investita grazie al Conto D o ai piani di investimento vincolati.

Punti di forza:

• Ampia offerta di strumenti diretti (obbligazioni, opzioni, azioni, ETF).
• Piano di investimento con interessi competitivi.
• Ottimo per chi desidera diversificazione e strategie di investimento avanzate.

Disclaimer: investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale (*)

In sintesi, XTB è più adatto a chi cerca flessibilità operativa e speculazione tramite CFD, mentre Freedom24 è una scelta eccellente per investitori a lungo termine interessati a strumenti tradizionali. La scelta finale dipenderà dai tuoi obiettivi e dal tuo approccio agli investimenti!

(*) Avvertenza: investire comporta dei rischi. Il valore degli investimenti può variare al rialzo o al ribasso.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76-83% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro quando fanno trading di CFD con XTB. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Il materiale fornito è solo a scopo informativo ed educativo e non rappresenta qualsiasi tipo di consulenza finanziaria e/o raccomandazione di investimento.

Informazioni sull'autore

Paolo Moro, pioniere dell'affiliate marketing dal 2001, esperto SEO ed appassionato di finanza personale, vanta oltre 20 anni di esperienza come freelancer digitale. Fondatore di una startup web e presidente di due associazioni no-profit, Paolo combina competenze tecniche e manageriali. Nei suoi articoli offre approfondimenti su affiliate marketing, finanza personale e soluzioni finanziarie B2B, basati sulla sua pluriennale esperienza nel settore digitale.