Volatilità dei mercati: minaccia o opportunità? Strategie per ogni tipo di investitore

L’inizio di Agosto è stato un periodo di alta volatilità sui mercati finanziari ed alcuni esperti ipotizzano che questa fase potrebbe durare fino alle elezioni americane di novembre. A prescindere dal contesto attuale, vediamo alcune strategie per investire quando c’è alta volatilità.

La volatilità elevata si manifesta con oscillazioni ampie e frequenti nei prezzi delle azioni, causate da vari fattori esterni come notizie economiche, eventi geopolitici o cambiamenti nelle politiche monetarie. La volatilità, quindi, può essere vista come un termometro delle incertezze e delle aspettative degli investitori. Mentre per alcuni investitori questa situazione può essere preoccupante, per altri rappresenta un’opportunità per trarre vantaggio dalle fluttuazioni di mercato.

La volatilità: rischio o opportunità?

La volatilità può essere percepita in modo molto diverso a seconda del tipo di investitore. Per chi ha un profilo più dinamico e propenso al rischio, la volatilità è spesso vista come un’occasione per provare a generare profitti significativi in tempi relativamente brevi. Questi investitori tendono a considerare le oscillazioni di prezzo come opportunità per entrare e uscire rapidamente dalle posizioni, sfruttando ogni movimento del mercato: sia al rialzo, sia al ribasso. Ovviamente è un approccio rischioso non adatto a tutti.

D’altro canto, per chi ha un approccio più conservativo, la volatilità può essere fonte di ansia e preoccupazione. Alcuni investitori, infatti, sono spesso più interessati a preservare il capitale e a ottenere rendimenti stabili nel lungo periodo, piuttosto che a cercare guadagni rapidi e potenzialmente rischiosi. Fortunatamente, una fase di ribasso dei mercati può essere un’opportunità anche per questa tipologia di investitori che possono adottare delle strategie a lungo termine che mirano a generare profitti riducendo i rischi.

Strategie per gli investitori propensi al rischio

Per gli investitori che vedono nella volatilità un’opportunità esistono diverse strategie che possono essere adottate:

1. Trading con i CFD (Contract for Difference): i CFD, o Contratti per Differenza, sono strumenti finanziari che permettono di fare trading senza possedere realmente l’asset sottostante. Con i CFD, puoi scommettere sia sull’aumento che sulla diminuzione dei prezzi di vari mercati, come azioni, valute o materie prime. Questo li rende molto versatili, soprattutto quando i mercati sono instabili.
   
   Data la natura rischiosa dei CFD, è molto importante usare strumenti per gestire il rischio. Due strumenti comuni sono: lo stop loss che chiude automaticamente la tua posizione se le perdite raggiungono un certo livello. Il take profit che chiude la posizione quando raggiungi un certo livello di guadagno. Questi strumenti ti aiutano a limitare le potenziali perdite e a proteggere i guadagni che hai fatto.
   
   Una caratteristica importante dei CFD è la leva finanziaria. Questa ti permette di controllare una posizione più grande rispetto al denaro che hai investito. È come se stessi prendendo in prestito denaro per investire di più. Questo può far crescere molto i tuoi guadagni, ma attenzione: può anche aumentare di molto le tue perdite. Infatti, potresti perdere più di quanto hai inizialmente investito.
   
   Per questo motivo, i CFD sono considerati strumenti ad alto rischio. Sono più adatti a persone che conoscono bene come funzionano i mercati e che sono disposte a correre rischi maggiori per potenziali guadagni più alti. Un broker particolarmente affidabile e popolare per investire in CFD è XTB: permette di usare la leva finanziaria e di investire tramite CFD in azioni, criptovalute, forex e non solo. Abbiamo scritto una bella recensione che descrive tutti gli strumenti offerti da questo broker. Molto interessante è la possibilità di attivare un conto demo per provare ad investire in CFD senza usare soldi veri.
2. Strategia “Buy the Dip”: è un modo di investire che può sembrare controintuitivo. L’idea è di comprare quando i prezzi delle azioni o di altri investimenti stanno calando. È come fare shopping durante i saldi! Perché farlo? Beh, chi usa questa strategia crede che, nel lungo periodo, i prezzi torneranno a salire. Quindi, comprando quando i prezzi sono bassi, si spera di fare un buon affare e guadagnare quando i prezzi risaliranno in futuro. Ma attenzione: non è sempre facile capire se un prezzo in calo è un’opportunità o l’inizio di un problema più grande. Ci vuole esperienza e un po’ di fortuna.
   

Strategie per gli investitori prudenti

Per chi preferisce un approccio più cauto esistono diverse strategie per affrontare la volatilità senza esporsi a rischi eccessivi:

1. Diversificazione del portafoglio: “Non mettere tutte le uova nello stesso paniere”. Questo è il concetto alla base della diversificazione del portafoglio. Diversificare significa distribuire i tuoi soldi su diversi tipi di investimenti. Potresti investirne un po’ in azioni, un po’ in obbligazioni, eventualmente in settori e in valute differenti. L’idea è che se un investimento va male, gli altri potrebbero andare bene, bilanciando le cose.
   
   Un modo facile per diversificare è usare gli ETF che sono fondi che replicano l’andamento un intero mercato o settore. Ad esempio, invece di investire in una sola società del settore intelligenza artificiale, investi in un unico ETF il cui valore replica l’andamento dell’intero settore dell’AI (come se tu avessi investito in centinaia di società di quel settore). Gli ETF di solito costano meno rispetto ad altri tipi di fondi.
2. Piani di Accumulo Capitale (PAC): i PAC permettono di investire periodicamente una somma fissa in strumenti come fondi comuni o ETF, indipendentemente dall’andamento del mercato. Questa strategia riduce l’impatto delle oscillazioni di breve termine e consente di acquistare più quote quando i prezzi sono bassi, massimizzando il potenziale di rendimento nel lungo periodo. Puoi approfondire leggendo la nostra guida ai Piani di Accumulo del Capitale con l’elenco dei migliori PAC per sfruttare questa strategia di investimento.
3. Consultare un consulente finanziario: in tempi di alta volatilità, può essere utile affidarsi a un consulente finanziario indipendente o a una gestione patrimoniale online come Moneyfarm (leggi la recensione dettagliata). Questi servizi offrono consulenza personalizzata e strategie di investimento basate su un’analisi dettagliata del profilo di rischio e degli obiettivi finanziari dell’investitore, aiutando a navigare attraverso le turbolenze di mercato con maggiore sicurezza.

La volatilità dei mercati finanziari è un fenomeno inevitabile e ciclico che può essere affrontato in modi diversi a seconda del proprio profilo di rischio. Per gli investitori più propensi al rischio, essa rappresenta un’opportunità per trarre vantaggio da movimenti di mercato rapidi, mentre per chi è più cauto, esistono strategie per proteggere il capitale e continuare a investire in modo sicuro. In ogni caso, l’importante è avere una strategia ben definita e non farsi guidare dalle emozioni. In definitiva, la chiave per investire con successo durante i periodi di volatilità risiede nella comprensione delle proprie preferenze di rischio e nell’adozione di strategie che riflettano tali preferenze.

Avvertenza: investire comporta dei rischi. Il valore degli investimenti può variare al rialzo o al ribasso. Questo articolo non vuole essere una sollecitazione all’investimento.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76-83% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro quando fanno trading di CFD con XTB. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Il materiale fornito è solo a scopo informativo ed educativo e non rappresenta qualsiasi tipo di consulenza finanziaria e/o raccomandazione di investimento.

Informazioni sull'autore

Paolo Moro, pioniere dell'affiliate marketing dal 2001, esperto SEO ed appassionato di finanza personale, vanta oltre 20 anni di esperienza come freelancer digitale. Fondatore di una startup web e presidente di due associazioni no-profit, Paolo combina competenze tecniche e manageriali. Nei suoi articoli offre approfondimenti su affiliate marketing, finanza personale e soluzioni finanziarie B2B, basati sulla sua pluriennale esperienza nel settore digitale.