Moneyfarm e i suoi analisti hanno creato una nuova gamma di portafogli tematici, detti Megatrend, che sono un’evoluzione e un forte cambiamento rispetto ai portafogli tematici.
Se non sai cos’è Moneyfarm, puoi leggere la nostra recensione completa.
Con i portafogli Megatrend è possibile investire in ETF che si concentrano su Megatrend socio-economici, cioè di aziende legate ai macro temi selezionati, in grado di sovraperformare nel medio-lungo periodo gli indici azionari di riferimento.
Attraverso gli ETF che vanno a comporre un Megatrand non ci si limita a racchiudere un gruppo di aziende accomunate da un’idea o da un processo tecnologico, ma si racchiudono aziende accomunate da un macro tema, quindi accomunate da una visione futura comune. Nello specifico Moneyfarm propone ai propri clienti tre differenti Megatrend: tecnologia e innovazione, cambiamenti demografici e sostenibilità.
Indice della recensione
I differenti Megatrend proposti da Moneyfarm
Moneyfarm propone ai propri clienti la possibilità di scegliere di investire, alle condizioni che verranno successivamente descritte, in tre differenti Megatrend (tecnologia e innovazione, demografia e cambiamenti sociali e sostenibilità) e in un portafoglio Megatrend multitematico (detto anche multi-trend). Sono gli analisti e gli specialisti di Moneyfarm che individuano e selezionano gli ETF in grado di rappresentare al meglio il Megatrend di riferimento, rispettando le macro tematiche di riferimento di ogni Megatrend; i portafogli creati sono investiti al 100% in titoli azionari attraverso ETF selezionati.
Nello specifico, il Megatrend multitematico offre una selezione dei tre Megatrend principali, che includono al loro interno differenti temi. Gli analisti di Moneyfarm selezionano ETF da ciascuno dei tre Megatrend specifici, creando un portafoglio unico.
Prova la potenza dei Megatrend
Moneyfarm permette di fare una simulazione del portafoglio prima di investire davvero.
Megatrend tecnologia e innovazione
Il Megatrend tecnologia e innovazione include 10 ETF tematici che investono in innovazione e sviluppo di tecnologie. Gli esperti di Moneyfarm hanno individuato delle precise tecnologie in cui tali aziende investono, come ad esempio l’esplorazione dello spazio, le batterie elettriche, l’intelligenza artificiale, le blockchain e l’energia pulita. Tra gli ETF selezionati per comporre questo Megatrend ci sono anche aziende che si occupano di innovazione, come ad esempio il Metaverso, l’economia digitale, il cloud, i pagamenti digitali, l’eLearning e l’eSports.
Il Megatrend demografia e cambiamenti sociali include ETF relativi a società che si occupano dei cambiamenti demografici e sociali che colpiscono l’intero mondo. Nello specifico, in merito alla demografia vengono incluse aziende che si occupano di innovazione sanitaria e farmaceutica, ma anche eSport e di invecchiamento della popolazione; per quanto riguarda i cambiamenti sociali gli ETF selezionati includono aziende che si occupano di automobile elettriche, di eLearnig, di eCommerce, di Smart City, di Gender, del lusso e di animali domestici. All’interno del Megatrend demografia e cambiamenti sociali vengono inclusi anche i cambiamenti climatici, in merito soprattutto alla transizione climatica; si trattano quindi di ETF che includono azioni di società che si occupano delle risorse naturali, delle infrastrutture energetiche e di materiali rari e strategici.
Megatrend sostenibilità
Il Megatrend sostenibilità include ETF relativi a temi riguardanti i diversi settori economici coinvolti nel raggiungimento dei 17 obiettivi di sviluppo sostenibile (SDG) fissati dalle Nazioni Unite; sono temi che riguardano le cure delle malattie, la riduzione della fame e della povertà nel mondo, l’eliminazione della discriminazione e temi più generici sulla transizione energetica. Gli ETF selezionati riguardano quindi società che si occupano di auto elettriche, energia pulita, blue economy e risorse idriche, ma anche infrastrutture energetiche, economia circolare, logistica e trasporti, risorse naturali e infrastrutture energetiche.
Chi può investire nei Megatrend di Moneyfarm
L’investimento nei Megatrend di Moneyfarm è offerto in esclusiva solo ai clienti Moneyfarm; in particolare è suggerito agli investitori di Moneyfarm che sono alla ricerca di una personalizzazione e diversificazione del proprio portafoglio di investimento di lungo termine, attraverso strategie di investimento alternative. La scelta di questi investimenti tematici permette di diversificare, investendo in settori alternativi.
La scelta di investire in Megatrend consente di puntare su di un rendimento più elevato, anche se ovviamente non garantito; al contempo è presente un elevato grado di volatilità, caratteristica di questa tipologia di investimento. Per questo motivo non tutti i clienti Moneyfarm possono accedere ai Megatrend proposti; è necessario che il portafoglio dei clienti che vogliono fare questa tipologia di investimento mantenga un buon bilanciamento, in modo tale da poter affrontare un’extra volatilità.
Possono quindi accedervi solo i clienti con un portafoglio di almeno 15.000 Euro, con la possibilità di investire in Megatrend una percentuale del proprio portafoglio compresa tra il 5% e il 20%. Rispettando tali percentuali è possibile mantenere un portafoglio equilibrato, che abbia la componente principale dei propri investimenti nella componente di partenza del portafoglio Moneyfarm.
I costi dell’investimento nei Megatrend di Moneyfarm
Quando si hanno le condizioni di portafoglio che consentono di poter decidere di investire nei Megatrend di Moneyfarm è opportuno conoscerne i relativi costi; è importante sapere che scegliere queste particolari tipologie di investimenti non ha impatti sulle commissioni, che rimangono quelle fissate dalla gestione patrimoniale di Moneyfarm, uguali quindi alle commissioni stabilite per i portafogli tradizionali di Moneyfarm.
Le commissioni variano dallo 0,4% al 1% a seconda dell’importo investito. Nello specifico le commissioni sono pari all’1% per investimenti da 5.000 Euro a 19.999 Euro, 0,75% per investimenti da 20.000 Euro a 199.999 Euro, 0,50% per investimenti da 200.000 Euro a 499.999 Euro e 0,40% per investimenti oltre 500.000 Euro.
Bisogna inoltre tenere in considerazione che alle commissioni Moneyfarm si aggiungono le commissioni legate al costo degli ETF sottostanti che compongono il portafoglio; mediamente il costo medio dei portafogli ETF sottostanti ai Megatrend è leggermente superiore rispetto agli ETF considerati tradizionali, ed è compreso tra lo 0,40 e lo 0,45%.
I vantaggi dell’investimento in Megatrend di Moneyfarm
Sono molti i vantaggi dell’investimento nei Megatrend di Moneyfarm, e possono essere così elencati:
- definizione dell’investimento e selezione degli ETF;
- costruzione del portafoglio;
- gestione del rischio;
- vantaggio economico.
Investi come un esperto
In merito alla definizione dell’investimento e alla selezione degli ETF, i Megatrend di Moneyfarm permettono di poter offrire agli investitori un investimento in cui la mappatura degli ETF tematici viene eseguita dagli esperti analisti di Moneyfarm. L’investimento avviene tenendo in considerazione gli ETF che vengono definiti tematici, analizzando somiglianze e differenze tra loro e creando una sorta di classifica in base al tema corretto. Tutto questo viene eseguito a monte dal team di Moneyfarm, in modo tale da investire negli ETF che siano in grado di rappresentare maggiormente le tendenze economiche nel rispetto della tematicità, ma sempre con un occhio di riguardo alle performance dei singoli ETF.
A tale proposito, nel momento in cui esistono più fondi che rappresentano il medesimo tema, sono proprio gli analisti che selezionano gli ETF più adeguati in modo tale di ricercare le migliori performance, ma anche l’affinità con le esigenze dell’investimento tematico. In merito alla selezione degli ETF gli analisti di Moneyfarm hanno incluso delle specifiche metriche, quali la concentrazione del rischio, così da favorire ETF diversificati, e le performance passate. Tali metriche non vengono sempre considerate in altri tipologie di ETF tematici, ma Moneyfarm ha deciso di introdurli, per salvaguardare maggiormente i propri investitori.
Diversifica il tuo investimento
Per quanto riguarda la costruzione del portafoglio questo è strettamente collegato alla selezione degli ETF. Dopo una prima scrematura degli ETF, come appena descritta, gli analisti di Moneyfarm devono procedere alla creazione vera e propria del portafoglio Megatrend. La costruzione del portafoglio avviene ricercando una buona diversificazione per ridurre i rischi, che sono sempre presenti, quando si investe in azioni e fondi tematici, i quali sono per definizione molto volatili. La creazione del portafoglio avviene abbinando la selezione e il controllo umano con l’intelligenza artificiale, la cosiddetta Machine Learning, in modo tale da monitorare al meglio i macro temi e poter creare un portafoglio equilibrato che sia adeguato al profilo di investimento dell’investitore. Inoltre Moneyfarm su base annua esegue un processo di revisione della composizione del portafoglio tematico.
Gestisci i “rischi”
La gestione del rischio è uno dei punti di forza dei Megatrend di Moneyfarm in quanto, trattandosi di ETF volatili per definizione e quindi maggiormente rischiosi rispetto ad altre tipologie di ETF, la gestione del rischio deve essere un punto centrale delle scelte di investimento e della relativa creazione del portafoglio Megatrend. L’elevata esperienza nel risk management degli analisti di Moneyfarm permette una buona gestione del rischio; la gestione del rischio avviene su due differenti livelli. Il primo livello di gestione del rischio avviene durante la fase di costruzione del portafoglio; il secondo livello di controllo del rischio si basa sulla verifica del profilo dell’investitore. È proprio in questa fase della gestione del rischio che Moneyfarm calcola e fissa la percentuale del portafoglio dell’investitore che potrà essere investita in un Megatrend (dal 5% al 20% dell’intero portafoglio di investimento); la decisione della percentuale investibile nel Megatrend viene fissata in funzione della propensione al rischio dell’investitore e alle circostanze finanziarie specifiche dell’investitore.
Minimizza i costi
Ultimo vantaggio, ma non certo meno importante, della scelta di investire in un Megatrend proposto da Moneyfarm, è il vantaggio economico; come già descritto in precedenza, nonostante ci sia un ampissimo lavoro di selezione deli ETF, creazione portafoglio e controllo del rischio, investire in un Megatrend di Moneyfarm non comporta costi maggiori rispetto ad un portafoglio core di Moneyfarm. I costi già molto bassi di Moneyfarm rimangono uguali anche quando si decide di investire in un Megatrend.
Informazioni sull'autore
Paolo Moro, pioniere dell'affiliate marketing dal 2001, esperto SEO ed appassionato di finanza personale, vanta oltre 20 anni di esperienza come freelancer digitale. Fondatore di una startup web e presidente di due associazioni no-profit, Paolo combina competenze tecniche e manageriali. Nei suoi articoli offre approfondimenti su affiliate marketing, finanza personale e soluzioni finanziarie B2B, basati sulla sua pluriennale esperienza nel settore digitale.