Freedom24 by Freedom Finance, recensione completa con opinioni

Freedom24 è la piattaforma offerta da Freedom Finance utilizzabile per partecipare ad IPO, sottoscrivere azioni, ETF, obbligazioni, futures e opzioni. È molto semplice aprire il conto direttamente dall’applicazione o dal sito Freedom24 e, dopo aver versato con bonifico o carta di credito la somma che si vuole depositare, investire in strumenti finanziari o partecipare a una o più IPO tra quelle selezionate, è molto semplice, intuitivo e immediato.

Freedom Finance: storia

Freedom Finance Europe, la società che offre Freedom24, è una holding con sede in Unione Europea, fondata nel 2008 con 75 uffici ubicati in tutto il mondo, con un totale di circa 2.000 dipendenti. Il patrimonio della holding rilevato il 1° marzo 2020 è di 142 milioni di dollari, con importo totale di asset dei clienti in gestione pari a 523 milioni di dollari e 140.000 conti reali.

Si tratta del primo broker con sede in Unione Europea quotato al Nasdaq, fondato da Timur Trlov, che ha ottenuto licenza nel 2015 con registrazione a Cipro in data 08/05/2015 e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Come investire con Freedom24

La piattaforma di trader Freedom24 consente ai propri utenti di investire in IPO selezionate dagli esperti e di investire in azioni, ETF (Exchange Trade Fund), obbligazioni, futures e opzioni quotati nelle borse europee e nelle borse americane. Per iniziare ad investire in Freedom24 è necessario aprire un conto, ricaricarlo con bonifico o carta di credito per poi eseguire i primi investimenti.

All’apertura del conto è possibile usufruire di un particolare sconto attivo per i primi trenta giorni dall’apertura del conto: zero commissioni, ricezione sms gratuiti di avviso investimenti e ricarica gratuita del proprio conto con carta di credito o bonifico bancario. 

Per aprire un conto Freedom24, e così partecipare ad una IPO o investire nei numerosi strumenti finanziari offerti, è necessario, dopo aver inserito i propri dati anagrafici ed un indirizzo di mail valido, caricare direttamente dall’applicazione o dal sito Freedom24, una scansione del proprio documento d’identità in corso di validità e che riporti l’indirizzo di residenza e il numero del contribuente nel paese di residenza fiscale.

Dopo questa prima fase di registrazione Freedom24 invierà il contratto da firmare via sms. Le richieste vengono valutate dal team in 1-2 giorni lavorativi; se tutti i documenti sono in regola il conto verrà aperto ed il nuovo cliente verrà avvertito tramite mail.

Come depositare soldi sul conto Freedom24

Per investire in strumenti finanziari o partecipare ad una IPO è necessario, dopo aver aperto un conto, depositare una somma di denaro. Per eseguire il deposito è sufficiente cliccare sull’apposito pulsante Deposita fondi nel menu all’interno dell’app o della propria pagina account ed andare nella sezione Richieste/Contanti dell’area membri.

Da questa sezione è possibile quindi trasferire Euro o Dollari sul proprio conto di investimento utilizzando carta di credito o eseguendo un bonifico bancario.

Quando si depositano importi superiori a 25.000 Euro (o equivalente in altra valuta) deve essere fornita per legge la prova relativa alla fonte dei fondi versati. È possibile quindi inviare uno dei seguenti documenti: certificato che attesti il pagamento delle tasse, l’ultima busta paga, una conferma della retribuzione annuale, l’ultimo bilancio per i lavoratori autonomi, una prova della ricezione di dividendi, un estratto conto bancario, una dichiarazione che attesti il profitto da broker, un contratto di vendita di immobili, un atto di testamento o di donazione.

Come investire in IPO

Con Freedom24 è possibile investire in un’offerta pubblica iniziale (IPO) di società americane ed europee. Questo significa avere la possibilità di investire un minimo di 2.000 USD in azioni di società prima che vengano ufficialmente quotate; in questo modo è possibile guadagnare sulla vendita delle azioni dopo la quotazione in borsa e la scadenza del periodo di lock-up.

Gli analisti di freedom24 consigliano l’investimento in IPO; la piattaforma, dalla sua nascita, ne ha promosse ben 259, con un rendimento medio al termine del periodo di lock-up fino al 63%. * alla data di 05.11.2021. I risultati degli investimenti passati non garantiscono rendimenti futuri.

Direttamente dall’applicazione o dal sito di Freedom24 è disponibile l’elenco delle IPO in corso, con indicazione delle caratteristiche delle società in cui sarà possibile fare questa tipologia di investimento, la data di scadenza entro cui le IPO saranno accettate, la data dell’IPO e il giorno di negoziazione. Gli analisti di Freedom24 selezionano IPO promettenti, inviando materiale informativo analitico ai potenziali investitori, con consigli e raccomandazioni.

Come presentare una richiesta di partecipazione ad una IPO

Dopo aver eseguito l’accesso nella propria area personale è possibile inviare una richiesta di acquisto di titoli della società scelta, precisamente nella sezione Ordini – Partecipazione ad una IPO, indicando l’importo che si vuole investire (minimo USD 2.000) e selezionando il relativo Tracker.

Prima della chiusura del book è sempre possibile annullare la richiesta; successivamente alla chiusura del book, precisamente un giorno prima dell’inizio della negoziazione in borsa, l’importo che si vuole investire verrà bloccato sul conto di investimento.

Nel caso di partecipazione ad una IPO la commissione del broker viene calcolato in base al valore degli asset disponibili sul conto investimenti in Freedom24. Se il valore degli asset è inferiore a 25.000 USD la commissione è del 5% dell’importo della transazione; per valori degli asset tra 25.000 USD e 49.999 USD la commissione è del 4% dell’importo della transazione; per valore degli asset superiori a 50.000 USD la commissione sarà pari al 3% dell’importo della transazione.

Il numero reale di azioni acquistate durante l’IPO dipende dalla reale domanda ed offerta. Il sottoscrittore infatti si riserva il diritto di sottoscrivere anche solo parzialmente le richieste ricevute; questo significa che Freedom24 non può garantire il totale dell’investimento richiesto, ma garantisce che le azioni verranno ripartite equamente tra gli investitori.

Quando le azioni oggetto della IPO iniziano ad essere quotate in borsa i titoli saranno visibili sul conto dell’investitore; da questo momento inizia il periodo di lock-up di 93 giorni in cui non è possibile vendere le azioni acquistate, ma è soltanto possibile monitorare l’andamento del loro valore corrente.

È possibile impostare un contratto forward (a termine), impostando il prezzo attuale delle azioni durante il periodo di lock-up per la totalità dei titoli o solo per una quota posseduta; se si imposta tale contratto al termine del periodo di lock-up l’importo indicato verrà automaticamente venduto, con accredito del ricavato direttamente sul conto.

Al termine del periodo di lock-up le azioni saranno libere di essere gestite come si desidera, in quanto saranno in pieno possesso dell’investitore: è possibile venderle, con una commissione pari allo 0,5% dell’importo della transazione, o mantenerle presso il proprio conto.

È anche possibile prelevare e inviare le azioni in un altro conto deposito titoli esterno a Freedom24, purché sia intestato allo stesso cliente.

Allocazione delle azioni in IPO e rating del cliente

Il numero di azioni acquistate durante una IPO dipende dalla domanda e dall’offerta; questo significa che può succedere che in una IPO si ricevano meno azioni di quante se ne vorrebbero sottoscrivere. Ovviamente Freedom24 addebiterà solo l’importo relativo alle azioni realmente allocate al cliente. La quantità di azioni distribuite al singolo cliente viene decisa da Freedom24 secondo il rating del cliente.

Il punteggio del rating che viene attribuito ad ogni singolo cliente è fissato su di una scala a 5 punti (1/5 punteggio minimo, 5/5 punteggio massimo). Il rating è visualizzabile da ogni cliente nella sezione personale in Ordini di trading – Trading IPO; questo dato viene fissato da Freedom in base al numero di operazioni di trading eseguite dal cliente sulla piattaforma. Per aumentare il rating personale è necessario aumentare i trading su titoli liquidi; operazioni in IPO non aumentano il rating poiché si tratta di operazioni su titoli non liquidi.

Investire in Azioni, ETF, obbligazioni, futures e opzioni

Freedom24 mette a disposizione la possibilità di investire in migliaia di tipologie di investimenti differenti: è possibile scegliere tra azioni, ETF, futures, opzioni e obbligazioni sulle più grandi borse in America, Asia ed Europa.

Per quanto riguarda l’investimento in azioni, la piattaforma di trading di Freedom offre la possibilità di scegliere tra oltre 40.000 differenti titoli azionari: blue chip, startup promettenti, giganti della tecnologia S&P 500 e “tigri” asiatiche. Poiché è presente un’ampissima possibilità di scelta, per una più rapida ed intuitiva visualizzazione, le azioni vengono suddivise in azioni promettenti, azioni con dividendi elevati, azioni leader della crescita del giorno e azioni leader della decrescita del giorno.

Vista l’ampissima scelta è possibile costruire un portafoglio a lungo termine ed investire in titoli in crescita; inoltre è possibile fare trading allo scoperto su fondi presi in prestito e ricevere pagamenti in dividendi.

Freedom24 offre la possibilità di scegliere di investire tra circa 1500 ETF; in questo modo è possibile fare trading su ETF iShares, Blackrock, Vanguard e di altre importanti società di gestione patrimoniale.

All’interno della piattaforma di trading Freedom24 è possibile fare la ricerca del prodotto in cui si vuole investire direttamente dalla piattaforma facendo ricerche per nome o per ticket del titolo.

Direttamente dal sito è possibile visualizzare per ogni strumento finanziario in cui si vuole investire l’andamento giornaliero, il grafico dell’andamento dell’azione a 1 giorno, 1 settimana, 1 mese, 6 mesi e dall’inizio della sua quotazione. Inoltre per ogni azione selezionata è possibile verificare la raccomandazione degli analisti, il rating dell’azione e una descrizione della società; se si seleziona l’ETF invece Freedom24 mette a disposizione una descrizione dettagliata della composizione dell’ETF.

È possibile acquistare un minimo di 1 azione/ETF, in modo semplice e intuitivo: è sufficiente selezionare il titolo azionario desiderato, decidere il numero di azioni che si vuole acquistare ed aggiungerlo al carrello. Al momento dell’ordine appare nella schermata del checkout l’importo totale da pagare per l’acquisto e le relative commissioni da pagare (quando presenti).

Guadagnare con i dividendi

Freedom24 mette a disposizione dei propri utenti la possibilità di acquistare azioni di società che offrono elevati dividendi, in modo tale da ottenere un profitto aggiuntivo.

Per usufruire degli elevati dividendi messi a disposizione dalle società è necessario possedere le azioni al momento della chiusura del registro degli azionisti; entro un mese dalla chiusura del registro la quota profitto sarà automaticamente accreditata sul conto investimento aperto presso Freedom24.

Freedom24 offre un ottimo mezzo per poter sfruttare al meglio i dividendi offerti; all’interno del sito o dell’app è presente un calendario dei dividendi, in cui è possibile verificare le società che stabiliscono la distribuzione dei dividendi con la data dell’ultimo giorno di acquisto utile per ottenerlo.

Conto D a reddito fisso

Freedom24 propone ai propri investitori anche la possibilità di aprire un conto a reddito fisso, denominato conto D, che permette di realizzare un 3% annuo in USD su base giornaliera.

La remunerazione del conto deriva dagli investimenti che vengono eseguiti dagli analisti di Freedom Finance con i soldi depositati sui conti D, secondo le istruzioni dei clienti tramite operazioni di swap di valute. Lo swap che genera il rendimento consiste in due operazioni di cambio valuta, una in cui si vende USD per EUR nel giorno di apertura dello swap, e l’altra in cui si acquista USD per EUR nel giorno T+1. Il profitto che si ottiene dalla seconda transazione è il rendimento che si ottiene sul conto D.Il processo è automatizzato e l’investitore non deve fare nulla (oltre all’investimento iniziale).

Il denaro depositato sul conto D non può essere utilizzato per fare trading; se si vuole fare investimenti in IPO, azioni, ETF o altro strumento finanziario e si vuole utilizzare il denaro depositato sul conto D è necessario trasferire i soldi a favore del conto trading: il trasferimento è possibile senza dover aspettare la chiusura della transazione di swap.

Dal 22 febbraio 2021 l’apertura del conto D avviene automaticamente all’apertura del conto di trading. Se si ha un conto aperto prima di tale data è possibile aprire un conto D da Nuovo conto, presente nella sezione Ordini in Impostazioni del conto.

Per depositare denaro sul conto D è sufficiente trasferirlo con carta di credito, bonifico bancario o con trasferimento dal conto trading.

Costi e commissioni

Freedom24 mette a disposizione una promozione per i nuovi clienti, pari a zero commissioni per i primi 30 giorni dalla data di apertura del conto.

Successivamente è necessario scegliere tra 3 differenti tipologie di tariffe.

• Smart: il piano tariffario Smart non prevede costi fissi mensili, prevede commissioni per ogni singola azione acquistata pari a 0,02 Euro a cui si aggiunge un numero minimo per fare richiesta pari a 2 Euro. Il costo per ogni avviso di sms è pari a 0,05 Euro e, se si opta per il pagamento con carta, si ha un costo aggiuntivo del 2,5%. La custodia dei titoli non prevede costi fissi o variabili.
  
• Fix: la tariffa Fix prevede un costo fisso mensile di 10 Euro, commissioni per ogni azione acquistata pari a 0,012 Euro più numero minimo per fare richiesta a 1,20 Euro, costo per sms 0,03 Euro e commissione in caso di pagamento con carta pari a 2,5%. La custodia dei titoli non prevede costi fissi o variabili.
  
• Super: la tariffa Super prevede un costo fisso mensile di 200 Euro, commissioni per l’acquisto di un’azione pari a 0,008 Euro a cui si aggiunge il costo di 1,20 Euro per numero minimo per fare richiesta, nessun costo di avviso sms e commissione per acquisto con carta di credito pari a 2,50%. La custodia dei titoli non prevede costi fissi o variabili.

Esistono inoltre delle commissioni aggiuntive, di pari entità per ogni piano tariffario selezionato, che corrispondono ad un costo fisso di 7 Euro per ogni prelievo/trasferimento dal conto Freedom24 ad un conto esterno. Nel caso di operazioni OTC è prevista una commissione di intermediazione pari allo 0,12% dell’entità della transazione ed una commissione di deposito pari a 30 USD per operazione regolata.

Freedom24: sicurezza

Freedom24 è la piattaforma di trading offerta da Freedom Finance Europe, una filiale di Freedom Holding Corp. con sede in Unione Europea e quotata al Nasdaq; la quotazione nella più importante borsa valori tech al mondo fa di Freedom Finance un broker assolutamente affidabile, sicuro e sorvegliato secondo le norme stabilite dall’Unione Europea e dal mercato statunitense.

La società è conforme alle direttive MiFID II, garantendo il più elevato grado di protezione degli investitori; è membro dell’Association for Financial Markets in Europa (AFME); è regolamentata da CySEC, BaFin e SEC ed ha una valutazione di rischio da CreditSafe pari ad A (rischio molto basso).

Gli investimenti eseguiti su Freedom24 sono protetti, in quanto tutelati dalla legislazione europea ed assicurati fino ad un massimo di 20.000 Euro. I titoli acquistati sono di proprietà del titolare del conto, ed è possibile inoltre richiedere il certificato azionario del titolo che si possiede.

Freedom24: contatti

Freedom24 ha sede legale a Cipro e vengono forniti dei contatti telefonici e un indirizzo mail per richiedere informazioni. È possibile contattare la sede centrale nei giorni lavorativi dalle 9 alle 21 al numero +357 25257785; è inoltre possibile inviare mail all’indirizzo: info@freedomfinance.eu.

Direttamente dal sito è possibile visualizzare anche il numero di telefono della sede tedesca (+49 3086321840) e l’indirizzo mail della stessa sede (clients@freedom24.com).

Freedom24: recensioni

Le recensioni che si trovano in rete in merito a Freedom24 sono positive: una media di 4 stelle su 5. Alcuni commenti confermano la serietà della piattaforma che offre centinaia di opportunità di investimento; altri la facilità nell’utilizzo della piattaforma e di conseguenza la semplicità nella scelta di investimento.

Molte recensioni positive sottolineano la presenza di basse commissioni e l’ottima opportunità che viene offerta di poter investire in IPO.

Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere capitale

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